Bitcoin DCA Hesaplayıcısı

Dolar maliyet ortalama, fiyat ne olursa olsun düzenli bir programda — haftalık, iki haftada bir veya aylık — belirli bir dolar miktarıyla Bitcoin satın almak anlamına gelir. Piyasayı zamanlamaya çalışmazsınız. Sadece tutarlı biçimde alım yaparsınız.

Arkasındaki matematik basit. Bitcoin 60.000 $'a düştüğünde, 100 $'ınız daha fazla satoshi alır. 100.000 $'a yükseldiğinde daha az alırsınız. Aylarca ve yıllarca ortalama alım fiyatınız zirvelerin altında düzleşir. Stratejinin tamamı budur.

2013'ten bu yana her 3 yıllık pencerede geriye dönük test yapıldığında, Bitcoin'e yapılan basit aylık DCA, en az 3 yıl elde tutulduğunda %100 oranında kârlı olmuştur. Aralık 2017'de — o döngünün mutlak zirvesinde — alım yapmaya başlayan yatırımcılar bile 2020 ortasına kadar başabaş noktasına ulaşmış ve 2024 başında %400'ün üzerinde kârdaydı.

DCA işe yarar çünkü en büyük iki yatırım hatasını ortadan kaldırır: "doğru zamanı" beklemek (ki asla doğru hissetmez) ve çöküşlerde panikle satmak (oysaki daha fazla alım yapılması gereken an bu anlardır). Oynaklığı düşmandan avantaja dönüştürür.

Geleneksel piyasalarda, piyasalar yukarı yönlü seyrettiğinden tek seferlik yatırım DCA'yı yaklaşık %68 oranında geride bırakır. Bitcoin farklıdır. Boğa piyasalarında bile olağan %30-50'lik düşüşler gibi aşırı oynaklık, hesabı önemli ölçüde değiştirir.

2013'ten bu yana her olası giriş noktasının analizi, Bitcoin'in tek seferlik alımlarının DCA'yı yalnızca döngü diplerine yakın alım yaptığınızda (2018 sonu, Mart 2020, Kasım 2022) geride bıraktığını göstermektedir. Sorun şu ki dipleri gerçek zamanlı olarak tespit edemezsiniz.

DCA, sizi en kötü senaryodan korur: tüm birikimlerinizi bir döngü zirvesinde yatırmak. 17 Aralık 2017'de 12.000 $ BTC alan biri bir yıl içinde yatırımının %84'ünün eridiğini gördü. Aynı gün aylık 1.000 $ DCA yapmaya başlayan biri ise önemli ölçüde daha düşük bir ortalama maliyetle daha fazla Bitcoin biriktirdi ve çok daha hızlı toparlandı.

Pratik yanıt: Tek seferlik bir tutarınız varsa ve güçlü bir kanaatiniz varsa, %50-70\'ini hemen yatırın ve kalanını 3-6 ay içinde DCA ile dağıtın. Gelirden yatırım yapıyorsanız düz aylık DCA\'nın geçmek zordur. Her iki stratejiyi gerçek rakamlarınızla karşılaştırmak için Toplu Tutar - DCA Hesaplayıcısı\'nı kullanın.

2015-2024 yılları arasındaki geriye dönük test verileri, Bitcoin piyasalarında kalıcı bir "Pazartesi etkisi" olduğunu ortaya koymaktadır. Tutarlı biçimde Pazartesi günleri alım yapan yatırımcılar, aynı toplam yatırımla Pazar günleri alım yapanlara kıyasla yaklaşık %14,36 daha fazla Bitcoin biriktirdi.

Bu durum mantıklıdır. Kurumsal satış baskısı hafta sonları en düşük seviyede olma eğilimindedir ve bu da Pazar gecesine kadar fiyatları hafifçe aşağı iter. Pazartesi sabahı kurumsal masalardan ve otomatik DCA hizmetlerinden gelen taze alımlar fiyatları hafta boyunca yukarı çeker. Etki herhangi bir haftada küçük olsa da yıllar içinde bileşik hale gelir.

Bununla birlikte, DCA yapmanın en iyi günü tutarlı biçimde taahhüt edebildiğiniz gündür. Pazartesi'yi kaçırıp Salı almak neredeyse hiçbir şey kaybettirmez. Pazartesi'yi beklediğiniz için haftaları atlamak ise DCA'nın sağlamak üzere tasarlandığı her şeyi — zaman içinde tutarlı maruz kalımı — maliyete dönüştürür.

Aşağıdaki tablo, başladığınız yıla göre aylık 100 $ DCA stratejisinin ne kadar getiri sağlayacağını göstermektedir. Her başlangıç yılı 2026'ya kadar kârlıdır; ancak ne kadar erken başladıysanız bileşik etki o kadar dramatik olur.

2018'in öne çıktığına dikkat edin. Bu, Bitcoin satın almak için duygusal olarak en zor yıldı — fiyatlar 19.000 $'dan 3.200 $'a geriledi. Yine de 2018'de disiplinli DCA alıcıları, bu tablodaki tüm gruplar arasında harcanan dolar başına en fazla Bitcoin'i biriktirdi. Ders: DCA ayı piyasalarında en güçlü şekilde parlar.

Büyük borsaların çoğu otomatik tekrarlayan alımlar sunar. Tutarınızı belirleyin, bir sıklık seçin, banka hesabınızı bağlayın ve işi bırakın. Kurulum beş dakikadan az sürer.

Swan Bitcoin, Strike ve River gibi platformlar, genel amaçlı borsalara kıyasla daha düşük ücretlerle yalnızca Bitcoin'e odaklanan DCA'da uzmanlaşmıştır. Coinbase ve Kraken da tekrarlayan alımlar sunmakla birlikte, küçük alımlar için ücret yapıları genellikle daha yüksektir.

Maksimum güvenlik için her alımdan sonra kendi gözetiminize çekin veya bir eşik belirleyin (ör. 0,01 BTC) ve bu eşiğe ulaştığınızda donanım cüzdanına aktarın. Bitcoin'i bir borsada tutmak, merkezi olmayan bir varlık biriktirmenin amacını ortadan kaldırır.

Ortalama maliyet bazınızı ve toplam birikimlerinizi yukarıdaki hesaplayıcıyı kullanarak takip edin. Rakamlarınızı bilmek, ayı piyasalarında motive kalmanızı sağlar ve duygusal kararları önler. Pek çok uzun vadeli yatırımcı, DCA istatistiklerini aylık olarak kontrol eder ve katkı paylarını fiyat hareketine göre değil, bütçelerine göre ayarlar.